Рубрики
Финансы

Налоговики ловят тех, кто покупает валюту

Житель Донецке 30 сентября приобрел в одном из обменников две тысячи долларов. Как требуют новые правила, мужчина предъявил паспорт. А через несколько дней получил письмо от налоговой службы, в котором его вызывают в налоговую для декларирования суммы в 16 тысяч гривен. Об этом он рассказал «Радио — Эра FМ».
О том, что людей, которые будут покупать по паспорту крупные суммы валюты, отслеживать налоговая, предприниматели говорили, как только НБУ объявил новые правила. Говорили, что нововведение делается для того, чтобы отслеживать людей, которые получают зарплаты в конвертах, и предпринимателей, работающих в тени. Однако в налоговой успокаивали, что без доступа к информации, кто и сколько валюты покупает или продает.

В банках уверяли, что отслеживать людей, которые часто меняют валюту, физически невозможно, поскольку они ксерокопиуют только паспорт. А людей с одинаковыми именами и фамилиями может быть по несколько. Если бы требовали идентификационный код, отслеживать операции было бы легче. Однако, как видим, и с самим паспортом можно выследить, кто и сколько меняет …

Между тем глава НБУ Сергей Арбузов заявил, что они упростили правила обмена валюты. Теперь банки смогут покупать валюту у физических лиц, когда те предъявят любой документ, удостоверяющий личность (не обязательно паспорт). Ксерить их не надо. При этом процедура продажи валюты не изменится. То есть сдать доллары можно будет по упрощенным правилам (по крайней мере пока не закончится Евро-2012), а купить, даже на лекарства в таких аптеках. Как пояснили в пресс-службе НБУ, эти изменения вступят в силу уже в ближайшее время.

А между тем …

Не успели украинцы оправиться от банковских «ноу-хау» при обмене валюты, как чиновники «порадовали» их еще одной абсурдной новинкой. Национальная комиссия по вопросам регулирования связи готовит постановление, которое предусматривает, что с начала нового года sim-карты к мобильным телефонам можно будет купить только при предъявлении паспорта. Социологические опросы показали: если такую ​​норму введут, украинцы вообще откажутся от новых стартовых пакетов или же будут покупать их с рук. Половина опрошенных опасаются, что их персональные данные при приобретении sim-карты могут быть использованы третьими лицами.

Рубрики
Финансы

Банки «бомбят» не бандиты в масках, а собственные руководители

От семи до восьми лет будут сидеть за решеткой члены организованной преступной группы, судебный процесс над которыми завершился в Тернопольском городском районном суде. Осужденные дельцы без единого выстрела забрали из тернопольского филиала одного из банков более миллиона гривен. В филиале тернопольского банка директор одной киевской авиационной компании подал документы для заключения кредитных договоров. Любой экономист, внимательно ознакомившись с этими документами, сразу бы понял, что возвращать кредит никто не собирался. Однако директор филиала банка подписал все необходимые документы для получения кредита киевскими авиационниками. Вскоре на их счет из банка поступили 1 млн. 350 тыс. грн. и 109 тыс. 123 доллара кредитов. Эти средства директор авиационной компании перевел на счета частных предпринимателей -физических лиц. Последние сняли деньги со своих счетов и наличными вернули директору. Поэтому оставалось только со вкусом потратить более миллиона гривен на собственные нужды. Чтобы скрыть факт незаконной выдачи кредита, рассказали в пресс-службе прокуратуры Тернопольской области, директор тернопольского филиала банка приказал начальнику отделения банка документально оформить погашения кредита. Что подчиненная и сделала, хотя знала, что ни копейки столичные коммерсанты банку не вернули. За сокрытие особо тяжкого преступления эту работницу банка приговорили к 4 годам лишения свободы.

Рубрики
Финансы

Махинаторы из ВТБ вляпались в Банк Москвы

 

  Как спасти ВТБ, который «вляпался», купив за 93 миллиарда рублей акции Банка Москвы, которые реально не стоят ничего? Над этим вопросом ломают голову финансисты ВТБ, его аудиторы, при активном участии (это моё подозрение) Банка России и АСВ.

Рубрики
Финансы

Кредитный «лохотрон» процветает на Украине

Кредит до 50 тысяч гривен — без залога, без справки о доходах. Только паспорт и идентификационный код.
Рекламные издания кишат такими объявлениями. В торговых центрах вновь появились представители банков, которые помогут, «не отходя от кассы», оформить кредит на телевизор, компьютер или любое другое. Заявку на кредит можно оформить и не выходя из дома — через Интернет.

Рубрики
Финансы

Аккредитованные оценщики страховщики нотариусы в сговоре с банком

Кредитование населения — вот уж где можно разгуляться всякого рода мошенникам. Процентные ставки по потребительским кредитам в Российских банках в 5-7 раз выше, чем в Европейских. Огромные денежные потоки формируются за счет небольших платежей каждого из великого множества мелких заемщиков.